CORSO: ANTIRICICLAGGIO

CORSO BASE

Destinatari: tutti coloro che devono possedere una corretta informazione degli obblighi

antiriciclaggio dell'azienda (banche, sim, sgr, assicurazioni) ed i liberi

professionisti (notai, avvocati, commercialisti, revisori, agenti immobiliari)

Obiettivi: conoscere la portata del fenomeno di riciclaggio al fine di comprendere lo scopo della normativa; conoscere gli obblighi per gli intermediari e per i liberi professionisti al fine di dare il proprio contributo nella attuazione del   "principio di collaborazione attiva" cui sono tenuti gli operatori del settore finanziario

Contenuti

•  Nozione di "riciclaggio": identikit internazionale e nazionale

•  L'incidenza del riciclaggio sul sistema finanziario

•  Dimensioni giuridiche ed organizzative del fenomeno

•  I cardini della legge italiana e i decreti attuativi

•  Le limitazioni all'uso di contante e di titoli al portatore

•  Gli obblighi di identificazione

•  Gli obblighi di registrazione

•  Concetti fondamentali per una corretto approccio alla materia: rapporto continuativo e rapporto occasionale, operazioni frazionate e operazioni contestuali, operazioni anomale e operazioni sospette

•  Gli obblighi di segnalazione   e la riservatezza connessa al meccanismo segnalatorio

•  Le Istruzioni operative della Banca d'Italia (Circolare 12 gennaio 2001) e analisi degli indici di anomalia

•  Le autorità di controllo e loro compiti e poteri

•  Il ruolo del Responsabile Antiriciclaggio e   i soggetti tenuti all'adempimento degli obblighi

•  L'apparato sanzionatorio: cenni

•  L'importanza dell'aggiornamento dell'informazione in materia di antiriciclaggio

•  Cenni sulla normativa antimafia e antiterrorismo

Docente: Prof. Ranieri Razzante, docente di Legislazione antiriciclaggio e di Diritto delle Assicurazioni nell'Università di Macerata, Consulente antiriciclaggio di autorità di settore e di intermediari finanziari


CORSO AVANZATO

Destinatari: funzioni interne coinvolte nella gestione degli aspetti attuativi della legge antiriciclaggio presso intermediari finanziari, studi professionali e tutti gli altri soggetti obbligati dalla normativa.  

Obiettivi: conoscere la normativa al fine di presidiare correttamente gli adempimenti agli obblighi di legge attuati in azienda;

comprendere il principio di "collaborazione attiva" quale presupposto per una "cultura del controllo"; prevenire errori e sanzioni.

Contenuti

•  Cenni sull'evoluzione della normativa antiriciclaggio in Italia e in Europa

•  La legge n. 197 del 1991 e successive modifiche: i cardini della lotta al riciclaggio

•  Gli obblighi di identificazione e di registrazione

•  L'AUI: la struttura e la corretta alimentazione

•  La figura del "Responsabile Antiriciclaggio": compiti e responsabilità

•  Il regolamento e i controlli interni

•  Le Autorità di controllo e i loro poteri

•  La segnalazione di operazioni sospette

•  Il sistema sanzionatorio.

•  Esemplificazioni operative

Docente: Prof. Ranieri Razzante, docente di Legislazione antiriciclaggio e di Diritto delle Assicurazioni nell'Università di Macerata, Consulente antiriciclaggio di autorità di settore e di intermediari finanziari