CORSI PER L'ISCRIZIONE ALL'ALBO DEI PROMOTORI
Come diventare promotori finanziari
Il Centro Studi AssicuraEconomia organizza Corsi per l' iscrizione
all'Albo dei Promotori.
Le reti di promotori finanziari sono fra i principali intermediari
di prodotti assicurativi. Inoltre le compagnie di assicurazione
stanno sviluppando l’offerta di servizi finanziari ai propri
clienti, integrando l’attività dei promotori nel sistema
distributivo basato sulle agenzie di assicurazione.
- l'offerta di servizi di una SIM o di una società di gestione
del risparmio fuori dalle proprie sedi;
- la sollecitazione del pubblico risparmio in collaborazione con
una SIM o una Banca.
- il collocamento di strumenti finanziari;
- la promozione e il collocamento di polizze di assicurazione, di
carte di credito, di mutui, di contratti di locazione finanziaria;
- la gestione di patrimoni;
- la negoziazione di strumenti finanziari per conto terzi e la promozione
di finanziamenti di enti creditizi e di contratti bancari.
Il contratto di lavoro con l'intermediario deve essere esclusivo
e può essere solo di lavoro subordinato, mandato o agenzia.
Ai sensi del D.lgs. 58/98, per esercitare la professione di Promotore
Finanziario è necessario essere iscritto all' Albo unico
nazionale tenuto preso la CONSOB (Commissione Nazionale per le Società
e la Borsa).
Il Decreto n° 472/98 del Ministro del Tesoro elenca i requisiti
di onorabilità per l'iscrizione all'Albo. Non possono essere
iscritti coloro che:
- si trovano in una delle condizioni di ineleggibilità o
decadenza previste dall'art. 2382 del Codice Civile;
- sono stati sottoposti a misure di prevenzione disposte dall'autorità
giudiziaria riguardanti persone pericolose per la sicurezza e la
pubblica moralità, salvi gli effetti della riabilitazione;
- sono stati condannati con sentenza irrevocabile: 1. a pena detentiva
per uno dei reati previsti dalle norme che disciplinano l'attività
bancaria, finanziaria e assicurativa e dalle norme in materia di
mercati, valori mobiliari e strumenti di pagamento; 2. alla reclusione
per uno dei delitti riguardanti disposizioni penali in materia di
società e consorzi e di disposizioni riguardanti la disciplina
del fallimento, del concordato preventivo, della amministrazione
controllata e della liquidazione coatta amministrativa; 3. alla
reclusione per un tempo non inferiore a un anno per un delitto contro
la pubblica amministrazione, contro la fede pubblica, contro il
patrimonio, contro l'ordine pubblico, contro l'economia pubblica
ovvero per un delitto in materia tributaria; 4. alla reclusione
per un tempo non inferiore a due anni per un qualunque delitto non
colposo.
Per essere iscritti all'albo è necessario, inoltre, essere
in possesso dei requisiti di professionalità previsti dal
DM 472/98. Coloro che intendono ottenere l'iscrizione all'Albo devono:
- essere muniti di un titolo di studio non inferiore al diploma
superiore, rilasciato a seguito di un corso di durata quinquennale,
o un titolo di studio equipollente;
- aver superato l’esame CONSOB.
- economia del mercato finanziario;
- diritto del mercato finanziario;
- disciplina legislativa, regolamentare e deontologica dell'attività
di promotore;
- nozioni di diritto privato;
- nozioni di diritto tributario.
L’esame si svolge in diverse sedi. E’ costituito da
una prova scritta, composta da 30 quiz a risposta multipla, e una
prova orale. Sono ammessi all'orale i candidati che abbiano risposto
correttamente ad almeno 18 quiz.
Sono esentati dalla prova valutativa (titolo equipollente, art.
4 del D.M. 472/98) coloro che hanno acquisito una specifica esperienza
professionale in una delle seguenti attività:
- agente di cambio, iscritto al ruolo unico o speciale;
- negoziatore abilitato per lo svolgimento dell'attività
di intermediazione mobiliare nei mercati regolamentati;
- funzionario di banca;
- funzionario di impresa di investimento. |
